Thursday, 4 February 2016

Having the right mindset for new investors

There's loads of starry-eyed people that like to start investing and drop hints to their friends like

'I'm in the markets'
'I monitor the markets'
'I read the companies fundamentals and judge its future earnings prospects' etc etc

The problem about this, it usually causes people to have the wrong mindset, that they are the smart ones in this 'serious business of making money' and then emotions start to come into play when they need to explain to their friend about how they go about the 'serious business of making money', which causes them to make the wrong choices.

There's plenty of blogs/strategy's out there that tells you how to 'look' at stocks, but not much about the proper mindset they should have, so here's a short list of stuff that I hope will help people alter people's mindset

Rule #1: Don't lose money
Pretty obvious but most people forget the fact that the majority of retail investors lose money, don't feel the pressure to 'beat the market', you are just a retail investor with a fresh annual report and a stock screener, relax, adjust your expectations


Rule #2: Don't forget rule #1
Another note: Even Warren Buffet places these 2 rules at the top of the list, drill it in your head.


Rule #3: There is no rush to invest
If you got into the markets 'early', bought the STI Index 5 years ago, you would have lost -20%, sticking it into a structured deposit or even your current account that gives you a 0.05% interest, would have allowed you to outperform other people that are in the  'serious business of making money' by 20.05%

Rule #4: Inflation burns you ALL THE TIME
There is the usual argument that if you don't invest, inflation will burn your returns. True, but that is not the main reason you should invest. Inflation doesn't disappear when you invest, its always there. Don't feel pressured to invest because of inflation.

Rule #5: Opportunities appear/disappear everyday
Unless capitalism is going to end tmr, opportunities are going to appear/disappear on a daily basis.  
 'You will regret the chances you don't take' But that's an obvious statement to make, there's an infinite number of chances, opportunities, but the # of chances you can take is a finite option.

Same as Rule 3-4, don't rush, there will be other chances. 

Rule #6: you are not smart
Before buying a stock, take a step back and think. 'Wait why did i just put $5,000 in a stock?' Am i really going to spend 5k based on this simple logic like

'p/b below 1 so i buy?'
'i like the fundamemtals'
'my friends all use the product'

Controversial point here, especially for people that think they are in the I mean the 'serious business of making money' .

You have to think of yourself as just a small little investor, no knowledge and just calculate a few numbers. By investing in a stock, you are making the claim that the market is wrong, the stock price is wrong,everyone is wrong, because I'm in the 'serious business of making money'

Once you have that in your mind, then check your logic for buying the stock. How are you different from the other people?

Don't get me wrong, investors can get lucky sometimes and small investors can beat large investors but usually not with '3 lines of logic'

I drill this in my head everyday 'whats a shmuck like me with an excel sheet buying stocks?' Helps to keep your head sane.

4 comments:

  1. Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya dan bagi anda yg ingin seperti saya silahkan hubungi saja MBAH RAWA GUMPALA di 085==316==106==111




    (((( BUKA BLO DANA GHAIB DAN NOMOR GHAIB MBAH RAWA GUMPALA ))))







    Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya dan bagi anda yg ingin seperti saya silahkan hubungi saja MBAH RAWA GUMPALA di 085==316==106==111

    ReplyDelete
    Replies
    1. KAMI SEKELUARGA TAK LUPA MENGUCAPKAN PUJI SYUKUR KEPADA ALLAH S,W,T
      dan terima kasih banyak kepada AKI atas nomor togel.nya yang AKI
      berikan 4D/ angka [] alhamdulillah ternyata itu benar2 tembus AKI.
      dan alhamdulillah sekarang saya bisa melunasi semua utan2 saya yang
      ada sama tetangga.dan juga BANK BRI dan bukan hanya itu AKI insya
      allah saya akan coba untuk membuka usaha sendiri demi mencukupi
      kebutuhan keluarga saya sehari-hari itu semua berkat bantuan AKI..
      sekali lagi makasih banyak ya AKI… bagi saudara yang suka main togel
      yang ingin merubah nasib seperti saya silahkan hubungi AKI ALIH,,di no (((_082 313 669 888_)))insya allah anda bisa seperti saya…menang togel 275 JUTA , wassalam.


      dijamin 100% jebol saya sudah buktikan...sendiri....


      Apakah anda termasuk dalam kategori di bawah ini !!!!


      1"Dikejar-kejar hutang

      2"Selaluh kalah dalam bermain togel

      3"Barang berharga anda udah habis terjual Buat judi togel


      4"Anda udah kemana-mana tapi tidak menghasilkan solusi yg tepat


      5"Udah banyak Dukun togel yang kamu tempati minta angka jitunya

      tapi tidak ada satupun yang berhasil..



      KLIK DISINI 4d 5d 6d




      Solusi yang tepat jangan anda putus asah... AKI ALIH akan membantu

      anda semua dengan Angka ritual/GHOIB:

      butuh angka togel 2D/ ,3D/, 4D/ 5D/ 6D/ SGP / HKG / MALAYSIA / TOTO

      MAGNUM / dijamin

      100% jebol

      Apabila ada waktu

      silahkan Hub: AKI ALIH DI NO: (((_082 313 669 888_)))


      ANGKA RITUAL: TOTO/MAGNUM 4D/5D/6D/


      ANGKA RITUAL: HONGKONG 2D/3D/4D/6D/



      ANGKA RITUAL; KUDA LARI 2D/3D/4D/6D/



      ANGKA RITUAL; SINGAPUR 2D/3D/4D/ 6D/



      ANGKA RITUAL; TAIWAN,THAILAND



      ANGKA RITUAL: SIDNEY 2D/3D/4D 6D/






      ..(`’•.¸(` ‘•. ¸* ¸.•’´)¸.•’´)..
      «´
      _ ¨`»082 313 669 888
      ..(¸. •’´(¸.•’´ * `’•.¸)`’•.¸ )..


      الالله صلى الله عليه وسلموعليكوتهله صلى الل
















      Delete
  2. saya AHMAD SANI posisi sekarang di malaysia
    bekerja sebagai BURU BANGUNAN gaji tidak seberapa
    setiap gajian selalu mengirimkan orang tua
    sebenarnya pengen pulang tapi gak punya uang
    sempat saya putus asah dan secara kebetulan
    saya buka FB ada seseorng berkomentar
    tentang AKI NAWE katanya perna di bantu
    melalui jalan togel saya coba2 menghubungi
    karna di malaysia ada pemasangan
    jadi saya memberanikan diri karna sudah bingun
    saya minta angka sama AKI NAWE
    angka yang di berikan 6D TOTO tembus 100%
    terima kasih banyak AKI
    kemarin saya bingun syukur sekarang sudah senang
    rencana bulan depan mau pulang untuk buka usaha
    bagi penggemar togel ingin merasakan kemenangan
    terutama yang punya masalah hutang lama belum lunas
    jangan putus asah HUBUNGI AKI NAWE 085-218-379-259
    tak ada salahnya anda coba
    karna prediksi AKI tidak perna meleset
    saya jamin AKI NAWE tidak akan mengecewakan




















    saya AHMAD SANI posisi sekarang di malaysia
    bekerja sebagai BURU BANGUNAN gaji tidak seberapa
    setiap gajian selalu mengirimkan orang tua
    sebenarnya pengen pulang tapi gak punya uang
    sempat saya putus asah dan secara kebetulan
    saya buka FB ada seseorng berkomentar
    tentang AKI NAWE katanya perna di bantu
    melalui jalan togel saya coba2 menghubungi
    karna di malaysia ada pemasangan
    jadi saya memberanikan diri karna sudah bingun
    saya minta angka sama AKI NAWE
    angka yang di berikan 6D TOTO tembus 100%
    terima kasih banyak AKI
    kemarin saya bingun syukur sekarang sudah senang
    rencana bulan depan mau pulang untuk buka usaha
    bagi penggemar togel ingin merasakan kemenangan
    terutama yang punya masalah hutang lama belum lunas
    jangan putus asah HUBUNGI AKI NAWE 085-218-379-259
    tak ada salahnya anda coba
    karna prediksi AKI tidak perna meleset
    saya jamin AKI NAWE tidak akan mengecewakan




















    ReplyDelete
  3. Are you tired of seeking loans and mortgages from banks? Have you been

    turned down constantly by your banks and other financial institutions

    due to bad credit? Are you about loosing your home due to financial

    constraints? Global Lenders Inc is here to set you free from debt. For

    immediate enquires you can contact us via email

    powerfinance7@gmail.com

    LOAN APPLICATION FORM
    **********************
    1) Full Name:.....
    2) Gender:........
    3) Loan Amount Needed :...
    4) Loan Duration:...............
    5) Country:.......
    6) Home Address:..
    7) Mobile Number:.....
    8) Fax Number:......
    9) Occupation:....
    10) Monthly Income:......
    11) Salary Date:....
    12) Purpose of loan;...
    13) Where did you get our loan advertisement:....
    14)Contact email:........

    Awaiting your swift response.
    May Allah bless you.
    IBRAHIM MUSA
    Leverage Pvt Ltd.
    Associate Director
    power Financial Service Pvt.
    Contact Us At :powerfinance7@gmail.com

    ReplyDelete